回覆前值得先問的問題
你的約會對象傳來券商的註冊編號、執照截圖，或一個看起來很官方的網站連結。值得問的問題不只是「這家公司存在嗎？」，而是：我實際上是在跟那家公司對話嗎？而且是在該公司自己公布的聯絡管道上嗎？
一家真實存在的公司，不代表與你傳訊息的人是它的一部分。這個落差無法只靠一個註冊編號填補，這也是為什麼下面的核對要把公司、權限與聯絡資料放在一起比對。
為什麼複製來的編號不等於聯絡核對
FCA 警告，仿冒公司可能複製真實公司的名稱、地址或公司參考編號，卻使用不同的網站、電子郵件地址或電話號碼。來源
這就是依賴轉傳證書、券商自己的截圖，或來電者聲稱官方資料已過時所面臨的實際問題。複製來的編號可能正確，卻搭配著不同的網站、電子郵件地址或電話號碼。資料不一致是停下來查證的理由；但這本身並不構成對任何具名人士的法律認定。
FCA 針對英國監管服務的有限步驟
FCA 給英國消費者的步驟是：自行在 FCA Firm Checker 上找到該公司、確認權限涵蓋對方提供的服務，並比對官方列出的聯絡資料與對方提供的資料；單憑複製的註冊資料，無法確立該聯絡管道為真。來源
請保持這個順序。自己找到該公司，確認權限涵蓋你被提供的服務，然後才比對聯絡資料。不要從約會對象提供的連結、號碼或文件開始，再從那裡往回推。
聯絡前比對工作表
在你匯款、提供帳戶資料或同意投資之前，先填好這張表。如果某一列無法從獨立來源完成，就把它當成未解的問題，而不是通過。
| 核對項目 | 你要記錄的內容 | 必須來自哪裡 |
|---|---|---|
| 對方聲稱的公司 | 約會對象給出的確切公司名稱 | 約會對話 |
| 註冊資料 | 對方傳來的公司參考編號或證書 | 約會對話，僅作為對方主張保留 |
| 自行找到的登錄資料 | 該公司在 FCA Firm Checker 上的樣貌 | 你自己在 FCA Firm Checker 上的搜尋 |
| 服務權限 | 列出的權限是否涵蓋你被提供的服務 | 官方登錄資料 |
| 官方聯絡資料 | 該登錄資料上顯示的網站、電子郵件與電話號碼 | 官方登錄資料 |
| 訊息中使用的聯絡資料 | 約會對象實際使用的網站、電子郵件與電話號碼 | 約會對話 |
| 比對結果 | 逐列判斷相同或不同 | 你自己的比對 |
兩個習慣能讓這張工作表保持誠實：
- 從獨立登錄資料找到該公司，而不是從訊息。 打開該公司自己公布的聯絡管道，而不是約會對象提供的連結或號碼。
- 逐項比對每個聯絡欄位。 公司名稱相符，但網站或電話號碼不同，整體就不算相符。
公司的一般設立登記紀錄，與提供服務所需的監管授權是兩回事。不要把其中一個當成另一個。
資料不一致代表什麼、不代表什麼
官方列出的聯絡資料與你訊息中的資料不同，代表你尚未確立自己是在跟獲授權的公司對話。這不能證明對方是誰、意圖為何，也不能證明已經發生任何犯罪。冷靜的下一步是暫停透過對方提供的管道聯絡；如果你想繼續，就使用獨立登錄資料上的聯絡資料。
同樣地，登錄資料相符也不代表這項投資獲得認證，或要約是安全的。登錄資料告訴你有關該公司及其權限的資訊；它不會推薦產品，也不會為你對話中的人背書。
投資建議背後的更大模式
美國一份聯合投資人警示指出，詐騙者會建立戀愛信任，有時還會冒充合法的投資專業人士或券商。來源
這個模式值得與登錄核對分開辨識。一段逐漸轉向投資的戀情，以及一個借用真實公司可信度的聯絡人，是兩個可能同時出現的訊號。感情方面的部分，請見混合型戀愛投資詐騙如何運作；上面的登錄工作表則處理公司與聯絡人這一方面。
公開來源查詢適合用在哪裡，又該在哪裡停下
TraceSeek 的 deepSearch 運用 AI 輔助搜尋與搜尋引擎，擴大公開來源的檢索範圍，能協助你蒐集並整理可公開存取的公司與來源頁面（包括連結），讓你把資料集中在一處。它不保證能徹底搜尋整個網路。
用它來蒐集公開可得的資料，然後在官方登錄資料與該公司自己公布的頁面上，核對公司的登錄與聯絡資料。只有這些來源能確立登錄與聯絡事實。應用程式的結果不是監管核對，也不是投資建議。
如果你想在聯絡任何人之前，先檢視某個公司名稱相關的公開頁面，可以從應用程式開始，並把傳回的結果當成待查線索，而不是結論。
這個流程中不要做的事
- 不要為了「證明」你的帳戶或資格，把個人財務紀錄、對帳單或身分證件傳給對方。
- 不要試圖調查個別員工或家庭成員。
- 不要試圖從照片辨識不認識的人。
- 不要把複製來的憑證當成對具名個人詐騙的證明，也不要把乾淨的登錄資料當成保證。
這張工作表支持的決定範圍很窄但有用：在你回覆、付款或投資之前，確認該公司存在、其權限涵蓋該服務，而且你收到的聯絡資料正是該公司公布的資料。