メッセージではなく注文の状態から始める
商品はすでに出品済みです。ここでの問いは絞られています。この購入者のお金は実際に届いているのか、信頼できる形で届いているのか、そして商品を渡して安全なのか。 「支払いました」というメッセージだけでは、これらの問いのどれにも答えられません。答えるのは、自分のアカウントで確認できることと、マーケットプレイス自体が提供する保護です。
取引を進める際は、次の3つを区別しておきましょう。
| 層 | 示すもの | 示さないもの |
|---|---|---|
| 購入者のメッセージ、スクリーンショット、通知 | 誰かが支払いを主張している、または支払いを開始したように見えること | 資金が自分に届いたこと、または留保されること |
| 自分のアカウントや支払い方法の履歴 | プロバイダーが受領・保留・取消として記録している内容 | マーケットプレイスがその取引を保護対象とみなしていること |
| マーケットプレイスの注文ステータスと出品者保護 | プラットフォーム自身の取引の見方 | 特定のメッセージが本物であること |
役立つ習慣として、反応する前に自分がどの層を見ているのかを決めましょう。このシナリオでの出品者の損失の多くは、第1層を第2層のように扱うことから始まります。
偽の支払い通知のパターン
偽の購入者は、虚偽のモバイル決済通知を送ったり、二重に支払ったと主張して返金を要求したりすることがあります。出典
購入者が二重に支払ったので差額を返してほしいと言ってきたら、一度立ち止まりましょう。安全な手順は、自分のアカウントで実際に何が届いたかを確認することであり、購入者の自己申告する送金内容に基づいて返金することではありません。届いていないお金に対して返金すれば、それはそのまま損失になります。そして、このパターンで出品者が最も避けやすい部分でもあります。
「二重に支払った」「余分を返金してほしい」という要求が来たときの実践的な確認事項:
- 購入者のスクリーンショットではなく、該当期間の自分のアカウントや支払い方法の履歴を見る。
- 購入者が送ったと言う金額ではなく、商品の合意価格と照らし合わせる。
- 一致する入金がなければ、お金を返さない。合意額が自分のアカウントで確認でき次第発送すると明確に伝える。
- 何か届いているが金額が違う場合は、発送や返金の前に不一致を解消する。
- できれば会話をマーケットプレイス上に保ち、やり取りがプラットフォームから見える状態にする。
これらはどの支払い方法も詐欺防止になるわけではありません。自分が管理する記録を確認する前に、主張に基づいて行動する可能性を減らすものです。
過払いの話と小切手による支払い
小切手の過払い詐欺は、口座の利用可能資金と、後に偽造と判明する小切手との差を悪用します。出典
覚えておくべき仕組みは、残高に表示される額と、その手段が最終的に持つ価値との間のギャップです。小切手は後に偽造と判明する前に利用可能資金として表示されることがあり、出品者が差額を負担させられる可能性があります。 「お金が口座に表示されている」と「お金が確定して安全である」は別の話として扱いましょう。
購入者が提示価格より多く支払うと申し出たり、合意額を超える手段を送って余剰分を転送するよう求めたりした場合は、応じるべき好意ではなく、止まるべき理由です。ここでの編集上の助言であり、プラットフォームのルールではありません。過払いを断り、購入者の指示で第三者に資金を転送せず、合意した支払いが自分の有利な形で確定するまで商品を手元に置いておきましょう。
マーケットプレイス自身の保護を利用する
FTCは、メッセージが支払いを証明すると仮定するのではなく、マーケットプレイスの出品者保護を確認することを推奨しています。出典
実際には、発送前に使用する特定のマーケットプレイスと支払い経路の出品者保護条件を読み、自分の取引がその範囲内かどうかを確認するということです。条件はプラットフォーム間で、また同じプラットフォーム上の支払い方法間でも異なるため、別のサイトで覚えたルールがここに当てはまるとは限りません。自分の状況で保護条件が不明確な場合は、発送して願う理由ではなく、商品を保留してプラットフォームに問い合わせる理由です。
商品を渡す前に実行するチェックリスト
記憶ではなく、実際の注文に対して実行しましょう。
- 合意価格と商品がマーケットプレイスの注文またはメッセージスレッドで確認されている。
- 支払いが購入者のメッセージやスクリーンショットだけでなく、自分のアカウントや支払い方法に表示されている。
- 金額が合意価格と一致している。余剰分は返金ではなく拒否されている。
- 購入者の指示で購入者や第三者にお金を送っていない。
- このマーケットプレイスと支払い経路の出品者保護条件を読んでいる。
- 配送先住所と配送方法はチャットメッセージだけでなく、プラットフォームの注文から取得している。
- 注文、メッセージ、アカウントの表示内容の記録を保持している。
いずれかの項目にチェックが入っていなければ、商品は手元に置きます。それが判断ルールのすべてです。
購入者のアカウント自体が怪しく見える場合
支払い確認は「お金は届いたか」に答えます。「この人は名乗っている通りの人物か」には答えません。プロフィールが新しかったり、話が変わり続けたり、購入者が取引をプラットフォーム外に移そうと迫ったりする場合は、先に進む前にユーザー名の調査が文脈を加えることがあります。公開ユーザー名の一致は手がかりであり所有の証明ではないため、見つけたものは結論ではなく尋ねるべき問いとして扱いましょう。
その別のステップについては、マーケットプレイス取引前に詐欺師のユーザー名を調査する方法のガイドを参照してください。アイデンティティ面を扱うもので、このページはお金の面を扱います。
このチェックリストにできないこと
購入者を証明したり、支払いが絶対に取り消されないことを保証したり、マーケットプレイス自身の紛争処理に代わったりすることはできません。また、特定のプラットフォームの現在のメニュー、制限、保護ルールを教えることもできません。それらは変わるため、プラットフォーム自体で確認する必要があります。できるのは、判断を正しい順序に保つことです。自分が管理するアカウントで資金を確認し、未確認の主張に基づく過払いや返金要求を断り、保護条件を読み、そのうえで初めて商品を引き渡すのです。