Bắt đầu từ trạng thái đơn hàng, không phải từ tin nhắn
Bạn đã đăng bán món hàng. Câu hỏi rất hẹp: tiền của người mua này đã thực sự đến chưa, dưới hình thức bạn có thể tin cậy, và đã an toàn để giao hàng chưa? Một tin nhắn nói “đã chuyển tiền” tự nó không trả lời được câu nào trong số đó. Thứ trả lời là những gì bạn thấy trong tài khoản của mình, cộng với bất kỳ biện pháp bảo vệ nào sàn giao dịch cung cấp.
Hãy tách ba thứ riêng biệt khi xử lý một giao dịch:
| Lớp | Cho thấy gì | Không cho thấy gì |
|---|---|---|
| Tin nhắn, ảnh chụp màn hình hoặc thông báo của người mua | Rằng ai đó khẳng định hoặc có vẻ đã khởi tạo thanh toán | Rằng tiền đã đến bạn, hoặc sẽ ở lại |
| Hoạt động trong tài khoản hoặc phương thức thanh toán của bạn | Những gì nhà cung cấp ghi nhận là đã nhận, đang chờ hoặc đã hoàn trả | Rằng sàn giao dịch coi giao dịch được bảo vệ |
| Trạng thái đơn hàng và bảo vệ người bán của sàn | Quan điểm của nền tảng về giao dịch | Rằng một tin nhắn cụ thể là thật |
Một thói quen hữu ích: xác định bạn đang xem lớp nào trước khi phản ứng. Hầu hết tổn thất của người bán trong tình huống này bắt đầu từ việc coi lớp một như thể là lớp hai.
Mô thức thông báo thanh toán giả
Người mua giả có thể gửi thông báo thanh toán di động giả hoặc nói họ đã trả hai lần và yêu cầu hoàn tiền. Nguồn
Nếu người mua nói họ đã trả hai lần và muốn lấy lại phần chênh lệch, hãy chậm lại. Trình tự an toàn là xác nhận trong tài khoản của bạn những gì thực sự đã đến, không phải gửi hoàn tiền dựa trên mô tả của người mua về khoản chuyển của chính họ. Hoàn tiền dựa trên số tiền chưa từng đến là mất trắng, và đây là phần dễ tránh nhất của mô thức này.
Kiểm tra thực tế khi nhận được yêu cầu “đã trả hai lần” hoặc “hoàn lại phần thừa”:
- Xem lịch sử tài khoản hoặc phương thức thanh toán của bạn trong khoảng thời gian đó, không xem ảnh chụp màn hình của người mua.
- So sánh những gì bạn thấy với giá đã thỏa thuận cho món hàng, không so với số tiền người mua nói họ đã gửi.
- Nếu không có khoản nào khớp đã đến, đừng gửi tiền lại. Nói rõ rằng bạn sẽ giao hàng khi số tiền thỏa thuận được xác nhận trong tài khoản của bạn.
- Nếu có khoản đã đến nhưng số tiền sai, giải quyết chênh lệch trước khi giao hàng hoặc hoàn tiền bất cứ thứ gì.
- Giữ cuộc trò chuyện trên sàn giao dịch nếu có thể, để trao đổi vẫn hiển thị với nền tảng.
Không điều nào trong số này làm cho bất kỳ phương thức thanh toán nào trở nên chống lừa đảo tuyệt đối. Nó giảm khả năng bạn hành động theo lời khai trước khi kiểm tra hồ sơ bạn kiểm soát.
Chiêu trả thừa và thanh toán bằng séc
Lừa đảo trả thừa bằng séc khai thác sự khác biệt giữa số dư khả dụng trong tài khoản và việc séc sau đó bị xác định là giả. Nguồn
Cơ chế cần nhớ là khoảng cách giữa số dư hiển thị và giá trị cuối cùng của công cụ thanh toán. Một tấm séc có thể hiện là tiền khả dụng trước khi bị xác định là giả sau đó, và người bán có thể phải chịu phần chênh lệch. Hãy coi “tiền đang hiện trong tài khoản” và “tiền đã thanh toán xong và an toàn” là hai câu khác nhau.
Nếu người mua đề nghị trả nhiều hơn giá chào bán, hoặc gửi công cụ thanh toán với số tiền lớn hơn thỏa thuận và yêu cầu bạn chuyển phần thừa, đó là lý do để dừng lại chứ không phải sự tử tế cần đáp ứng. Lời khuyên biên tập ở đây, không phải quy tắc của nền tảng: từ chối khoản trả thừa, không chuyển tiền cho bên thứ ba theo chỉ dẫn của người mua, và giữ hàng cho đến khi khoản thanh toán bạn đã đồng ý được thanh toán xong có lợi cho bạn.
Dùng các biện pháp bảo vệ của chính sàn giao dịch
FTC khuyến nghị xem xét các biện pháp bảo vệ người bán của sàn thay vì cho rằng một tin nhắn chứng minh thanh toán. Nguồn
Trên thực tế, điều đó có nghĩa là đọc các điều khoản bảo vệ người bán cho sàn giao dịch và phương thức thanh toán cụ thể bạn đang dùng trước khi giao hàng, và kiểm tra xem giao dịch của bạn có nằm trong đó không. Các điều khoản khác nhau giữa các nền tảng và giữa các phương thức thanh toán trên cùng một nền tảng, nên một quy tắc bạn nhớ từ trang khác có thể không áp dụng ở đây. Nếu điều khoản bảo vệ không rõ ràng cho tình huống của bạn, đó là lý do để giữ hàng và hỏi sàn, không phải lý do để giao hàng và hy vọng.
Danh sách kiểm tra trước khi giao hàng
Hãy chạy danh sách này dựa trên đơn hàng thực tế, không dựa vào trí nhớ:
- Giá và món hàng đã thỏa thuận được xác nhận trong đơn hàng hoặc chuỗi tin nhắn trên sàn.
- Thanh toán xuất hiện trong tài khoản hoặc phương thức thanh toán của bạn, không chỉ trong tin nhắn hay ảnh chụp màn hình của người mua.
- Số tiền khớp với giá đã thỏa thuận; mọi khoản thừa đã bị từ chối, không được hoàn lại.
- Bạn chưa gửi tiền cho người mua hoặc bên thứ ba theo chỉ dẫn của người mua.
- Bạn đã đọc điều khoản bảo vệ người bán cho sàn giao dịch và phương thức thanh toán này.
- Địa chỉ giao hàng và phương thức giao hàng đến từ đơn hàng trên nền tảng, không chỉ từ tin nhắn trò chuyện.
- Bạn đã lưu hồ sơ đơn hàng, tin nhắn và những gì tài khoản của bạn hiển thị.
Nếu bất kỳ ô nào chưa được đánh dấu, món hàng vẫn ở với bạn. Đó là toàn bộ quy tắc quyết định.
Khi tài khoản của chính người mua có vẻ sai
Kiểm tra thanh toán trả lời câu hỏi “tiền đã đến chưa?” Chúng không trả lời “người này có đúng là họ không?” Nếu hồ sơ mới, câu chuyện cứ thay đổi, hoặc người mua thúc ép bạn chuyển giao dịch ra ngoài nền tảng, tra cứu tên người dùng có thể thêm bối cảnh trước khi bạn đi xa hơn. Các kết quả trùng tên người dùng công khai chỉ là manh mối, không phải bằng chứng sở hữu, nên hãy coi bất cứ điều gì bạn tìm thấy là câu hỏi cần đặt ra chứ không phải kết luận.
Cho bước riêng đó, xem hướng dẫn về nghiên cứu tên người dùng của kẻ lừa đảo trước giao dịch trên sàn. Trang đó đề cập khía cạnh danh tính; trang này đề cập khía cạnh tiền bạc.
Những gì danh sách kiểm tra này không thể làm
Nó không thể chứng nhận một người mua, đảm bảo rằng một khoản thanh toán sẽ không bao giờ bị đảo ngược, hoặc thay thế quy trình tranh chấp của chính sàn giao dịch. Nó cũng không thể cho bạn biết menu, giới hạn hoặc quy tắc bảo vệ hiện tại của một nền tảng cụ thể; những thứ đó thay đổi và cần được kiểm tra trên chính nền tảng. Điều nó có thể làm là giữ quyết định đúng thứ tự: xác nhận tiền trong tài khoản bạn kiểm soát, từ chối yêu cầu trả thừa và hoàn tiền dựa trên lời khai chưa xác minh, đọc điều khoản bảo vệ, và chỉ sau đó mới giao hàng.