從訂單狀態開始，而非訊息
您已經刊登了物品。問題很具體：這位買家的錢是否確實已到達，以您能依賴的形式，並且可以安全交出貨品？一則寫著「已付款」的訊息本身並不能回答這些問題。能回答的是您在自己帳戶中看到的內容，以及市集本身提供的任何保障。
在處理一筆銷售時，請將三件事分開：
| 層面 | 顯示什麼 | 不顯示什麼 |
|---|---|---|
| 買家訊息、截圖或通知 | 有人聲稱或似乎已發起付款 | 款項已到達您手中，或將會保留 |
| 您自己的帳戶或付款方式活動 | 您的供應商記錄為已收到、待處理或已撤銷的內容 | 市集認為該銷售受保護 |
| 市集訂單狀態與賣家保障 | 平台本身對交易的看法 | 特定訊息是真實的 |
一個有用的習慣：在反應之前，先確定您正在查看哪一層。在這種情況下，大多數賣家損失都始於將第一層當作第二層。
虛假付款通知的模式
假買家可能會發送虛假的流動付款通知，或聲稱他們付款兩次並要求退款。來源
如果買家說他們付款兩次並想要回差額，請放慢速度。安全的順序是在您自己的帳戶中確認實際到達了什麼，而不是根據買家對自己轉帳的描述發送退款。針對從未到達的款項發送退款是直接的損失，而這是賣家最容易避免的部分。
當收到「付款兩次」或「退還多餘款項」的請求時，可進行以下實用檢查：
- 查看您自己的帳戶或付款方式在相關期間的歷史記錄，而不是買家的截圖。
- 將您看到的內容與物品的約定價格進行比較，而不是與買家聲稱發送的金額比較。
- 如果沒有匹配的款項到達，請勿退款。明確表示您將在約定金額確認存入您的帳戶後出貨。
- 如果有款項到達但金額錯誤，請在出貨或退款之前解決差異。
- 盡可能將對話保留在市集上，以便交易對平台可見。
這些都無法使任何付款方式免於欺詐。它減少了您在檢查自己控制的記錄之前就根據聲稱行事的機會。
超額付款故事與支票付款
支票超額付款騙案利用可用帳戶資金與支票後來被識別為偽造之間的差異。來源
要記住的機制是您的餘額顯示的內容與票據最終價值之間的差距。支票可能在後來被識別為偽造之前顯示為可用資金，而賣家可能最終需要承擔差額。將「錢顯示在您的帳戶中」和「錢已結算且安全」視為兩種不同的陳述。
如果買家提出支付高於要價的金額，或發送超過約定金額的票據並要求您轉發多餘部分，這是停止的理由，而不是要遷就的禮貌。這裡的編輯建議，不是平台規則：拒絕超額付款，不要按照買家的指示向第三方轉發資金，並在您同意的付款確定對您有利之前保留物品。
使用市集自身的保障
FTC 建議查看市集的賣家保障，而不是假設訊息能證明付款。來源
實際上，這意味著在出貨前閱讀您所使用的特定市集和付款途徑的賣家保障條款，並檢查您的交易是否屬於這些條款範圍內。不同平台之間以及同一平台上的不同付款方式之間，條款各不相同，因此您從另一個網站記住的規則可能不適用於此處。如果保障條款對您的情況不明確，這是保留物品並詢問平台的理由，而不是出貨並希望好運的理由。
交出物品前要執行的檢查清單
針對實際訂單執行此清單，而不是憑記憶：
- 約定價格和物品已在市集訂單或訊息串中確認。
- 付款出現在您自己的帳戶或付款方式中，而不僅僅是買家訊息或截圖中。
- 金額與約定價格相符；任何多餘款項已被拒絕，而非退還。
- 您沒有按照買家的指示向買家或第三方匯款。
- 您已閱讀此市集和付款途徑的賣家保障條款。
- 送貨地址和送貨方式來自平台訂單，而不僅僅是聊天訊息。
- 您已保留訂單、訊息以及您帳戶顯示內容的記錄。
如果任何一項未勾選，物品就留在您身邊。這就是整個決策規則。
當買家的帳戶本身看起來有問題時
付款檢查回答「錢是否到達？」它們不回答「這個人是否如他們所說？」如果個人檔案是新的、說法不斷變化，或買家催促您將交易移離平台，用戶名稱搜尋可以在您進一步行動之前提供背景資訊。公開的用戶名稱匹配是線索，不是所有權證明，因此將您發現的任何內容視為要提出的問題，而不是結論。
關於這個單獨步驟，請參閱在市集交易前調查騙徒用戶名稱的指南。它涵蓋身份方面；本頁涵蓋金錢方面。
此檢查清單無法做到的事
它無法認證買家、保證付款永遠不會被撤銷，或取代市集自身的爭議處理程序。它也無法告訴您特定平台當前的選單、限制或保障規則是什麼；這些會變化，需要在平台本身檢查。它能做的是讓決策保持正確順序：在您控制的帳戶中確認資金、拒絕基於未經證實聲稱的超額付款和退款請求、閱讀保障條款，然後才放出物品。