Bu talebin neden bir dur sinyali olduğu
Para alıp başkasına aktarmak küçük bir idari görev gibi görünür. Bu, bir dolandırıcılık zincirinin görünen ucu olabilir. Para katırları, kaynağını bazen bilmeden dolandırıcılık gelirlerini alır ve aktarır.
Para katırları, kaynağını bazen bilmeden dolandırıcılık gelirlerini alır ve aktarır. Kaynak
Bu tanım önemlidir çünkü yanlış bir şey yapmayı amaçlamış olmanızı gerektirmez. Pratik soru “suçlu muyum?” değil, “tanımadığım birinden gelen, beklemediğim parayla ne yapmalıyım?” sorusudur.
İşe alım genellikle sıradan bir iş veya sevgi kisvesi altında yapılır. İşe alım, çevrimiçi bir iş veya çevrimiçi bir romantik ilgi talebi olarak görünebilir.
İşe alım, çevrimiçi bir iş veya çevrimiçi bir romantik ilgi talebi olarak görünebilir. Kaynak
Bir iş ilanı, bir sohbet mesajı veya bir partnerin talebi aynı isteği kullanabilir: paranın hesabınıza gelmesine izin verin, sonra aktarın. Kanal, talebin güvenli olup olmadığını belirlemez.
Durdur ve koru karar yolu
Para geldiğinde veya gelmek üzereyken ve biri onu yönlendirmenizi istediğinde bu sırayı izleyin.
- Yönlendirmeyi durdurun. Parayı başkasına göndermeyin ve farklı bir hesaba iade etmeyin. Bankanızla iletişime geçerken parayı olduğu yerde tutun.
- Talep edenle iletişimi kesin. CFPB, dahil olduğunu düşünen birinin iletişimi kesmesini ve finans kuruluşunu bilgilendirmesini önerir.
CFPB, dahil olduğunu düşünen birinin iletişimi kesmesini ve finans kuruluşunu bilgilendirmesini önerir. Kaynak
- Finans kuruluşunuzla doğrudan iletişime geçin. Kartınızdaki, hesap özetinizdeki veya bankanın kendi uygulamasındaki numarayı kullanın. Paranın geldiğini ve yönlendirmenizin istendiğini açıklayın. Bankanın bundan sonra ne yapmanızı istediğini sorun.
- Kaydı koruyun. Herhangi bir şeyi engellemeden veya silmeden önce mesajları, iş ilanını, profil bağlantılarını ve transfer talimatlarını kaydedin. Tarihleri ve hesap adlarını gösteren ekran görüntüleri, sonradan yazılmış bir özetten daha yararlıdır.
- Parayı “güvende tutmak” için yeni bir hesaba taşımayın. Kontrolünüzdeki başka bir hesaba transfer, aynı yönlendirme modeli gibi görünebilir ve bankanın incelemesini zorlaştırabilir.
- Neyi bildiğinizi ve neyi bilmediğinizi yazın. Gördüklerinizi (talep, miktar, gönderenin belirttiği kimlik) varsaydıklarınızdan ayırın.
Yapılmaması gerekenler
- Talep eden alıcının bir müşteri, işveren veya aile üyesi olduğunu söylese bile parayı başkasına göndermeyin.
- Bankanızın talimatı olmadan parayı geldiği hesaptan farklı bir hesaba iade etmeyin.
- Sohbeti silmeyi sorunu çözmek olarak görmeyin.
- Tek bir mesajdan birinin suçlu olduğuna veya sizin suçlu olduğunuza karar vermeyin. Mesaj bir ipucudur, hüküm değildir.
İletişime devam mı edeceğinize yoksa kesip atacak mısınız karar verin
Bu tablo, gözlemleyebildikleriniz ile inanmanız istenenleri ayırır. Bu editoryal bir rehberdir, yasal bir test değildir.
| Sinyal | Ne ima eder | Daha güvenli eylem |
|---|---|---|
| Para almanız ve üçüncü bir tarafa yönlendirmeniz isteniyor | Olası para katırı modeli | Yönlendirmeyi durdurun; bankanızla iletişime geçin |
| “İş” veya “partner” sesli veya görüntülü iletişimden kaçınıyor | Kimlik doğrulanmamış | Para veya hesap bilgisi göndermeyin |
| Talep eden acil son tarihler veriyor veya sonuçlarla tehdit ediyor | Kontrol etmeden önce harekete geçme baskısı | Duraklayın; mesajları koruyun |
| Talep eden iade için farklı bir hesap kullanmanızı istiyor | Orijinal transferin izini koparır | Reddedin; banka talimatlarına uyun |
| Paranın bir kısmını zaten yönlendirdiniz | Model zaten harekete geçmiş olabilir | Derhal bankanıza söyleyin ve kayıtları tutun |
İki veya daha fazla satır geçerliyse, bankanız yanıt verene kadar durumu çözülmemiş olarak değerlendirin. Bankanızdan rehberlik istemek için dolandırıcılığı kanıtlamanız gerekmez.
Parayı zaten yönlendirdiyseniz
Bir kez yönlendirmek, durumun bittiği anlamına gelmez ve sizi otomatik olarak orijinal dolandırıcılıktan sorumlu yapmaz. Bundan sonra ne yaptığınız, zaten ne yaptığınızdan daha önemlidir.
- Finans kuruluşunuzla iletişime geçin ve para aldığınızı ve bir talepten sonra yönlendirdiğinizi açıkça söyleyin.
- Orijinal mesajları ve ileri transferle ilgili makbuzları saklayın.
- Daha fazla para göndererek veya birine “serbest bırakma ücreti” ödeyerek parayı geri almaya çalışmayın.
- Talep edenin konunun kapandığına dair vaadini kabul etmeyin.
Bir banka, paranın kaynağı ve varış yeri hakkında sorular sorabilir. Gerçeklere dayalı yanıt verin ve gönderdiklerinizin bir kopyasını saklayın.
Talebin arkasındaki kişiyi kontrol etme
Daha fazla yanıt vermeden önce, talep edenin bıraktığı kamuya açık izlere bakabilirsiniz. Bir kullanıcı adı veya profil bağlantısı bir başlangıç noktasıdır, kimlik kanıtı değildir. Kamuya açık kullanıcı adı eşleşmeleri ipuçlarıdır, sahiplik kanıtı değildir ve bir arama tam bir hesap envanteri değildir.
TraceSeek, TruthsSeek tarafından ele alınan uygulamadır. Bir kullanıcı adını 3.000+ platformda kontrol eder ve ilk tarama kayıt veya giriş olmadan ücretsizdir. Ürün, bir taramanın 20-30 saniye sürdüğünü belirtir; bu bir ürün beyanıdır, bağımsız bir ölçüm değildir. İnceleyebileceğiniz kamuya açık profil bağlantılarını toplamak için kullanın, ardından ayrıntıları kendiniz karşılaştırın.
Eşleşen fotoğrafları, biyografileri veya kullanıcı adlarını iki profilin aynı kişiye ait olduğunun bağımsız kanıtı olarak görmeyin. Talep bir pazar yerinden veya satıcı profilinden geldiyse, pazar yeri anlaşmasından önce bir dolandırıcının kullanıcı adını araştırma rehberi ilgili bir kontrolü adım adım anlatır.
Kontrolünüzdeki bir kurtarma yöntemini koruyun
Parayı alan hesabı kapatmaya veya terk etmeye karar verirseniz, kapatma tamamlanana kadar kontrolünüzdeki bir kurtarma yöntemine erişimi koruyun. Düzenlenmiş veya boş bir profil, saklanan verilerin gittiğini kanıtlamaz ve bir giriş bağlantısını kaldırmak, bir hesabı silmekle aynı şey değildir. Erişemediğiniz bir e-posta adresine geçmeyin.
Bu rehberin size söyleyemeyeceği şeyler
Bu makale, belirli bir talep edenin suç işleyip işlemediğini, yasal olarak sorumlu olup olmadığınızı veya bankanızın ne karar vereceğini belirlemez. Bu sonuçlar, bu rehberin sahip olmadığı gerçeklere ve kurallara bağlıdır. Yukarıdaki adımlar yönlendirmeyi durdurmak, kanıtları korumak ve bankanızı devreye sokmakla ilgilidir.
Hızlı kontrol listesi
- Parayı daha fazla yönlendirmedim veya iade etmedim.
- Talep edenle iletişimi kestim.
- Kendi bulduğum bir numarayı kullanarak finans kuruluşumla iletişime geçtim.
- Mesajları, ilanları, profil bağlantılarını ve transfer talimatlarını kaydettim.
- Gözlemlediklerimi bana söylenenlerden ayırarak yazdım.
- Kontrolümdeki bir kurtarma yöntemine erişimi korudum.
Bu durdur-ve-koru görevi için kesin talep, ölçülmüş bir arama eğilimi değil, editoryal bir hipotezdir.