Bắt đầu từ khoản thanh toán, không phải từ hồ sơ
Khi thông tin thẻ đã được gửi đi, việc hữu ích là ghi lại khoản thanh toán và liên hệ với nhà phát hành. Việc trùng khớp tên người dùng hoặc hồ sơ chỉ là manh mối; nó không chứng minh ai đã nhận thẻ, và không công cụ tra cứu nào có thể lấy lại tiền hay hoàn tác giao dịch. Hãy coi giờ tiếp theo là lúc bảo toàn bằng chứng và liên hệ nhà phát hành.
Giữ kín mã PIN và mã thẻ
Không đăng số thẻ, mã PIN, mã vạch hoặc ảnh biên lai đầy đủ trên diễn đàn công khai, nhóm trò chuyện, bài đăng mạng xã hội hoặc luồng hỗ trợ mà bạn không kiểm soát. Chỉ chia sẻ những thông tin đó qua kênh liên hệ chính thức của nhà phát hành. Nếu bạn đang nói chuyện với người tự nhận đang giúp đỡ, đừng đọc to mã cho bất kỳ ai đã liên hệ với bạn trước.
Lập một gói bằng chứng ngắn gọn
Viết một dòng thời gian với thời gian, múi giờ và những gì bạn thực sự có. Giữ bản gốc; không chỉnh sửa ảnh chụp màn hình.
| Mục | Cần ghi lại | Tại sao quan trọng |
|---|---|---|
| Thẻ | Thương hiệu, bốn số cuối, ngày mua, số tiền, nơi mua | Nhận diện thẻ mà không lộ toàn bộ số |
| Biên lai | Cửa hàng, số đơn hàng, phương thức thanh toán, ngày và giờ | Hỗ trợ bằng chứng và số tiền mua |
| Giao dịch | Thời điểm thẻ được chia sẻ, với ai, và bất kỳ thông báo số dư hoặc đổi thưởng nào | Cho thấy khoảng thời gian mất mát |
| Tin nhắn | Nền tảng, tên hiển thị, dấu thời gian, những gì được yêu cầu | Ghi lại bối cảnh mạo danh |
| Nhật ký liên hệ | Kênh của nhà phát hành, ngày, giờ, số tham chiếu, những gì bạn được thông báo | Theo dõi yêu cầu và việc tiếp theo |
Giữ mã PIN thực tế và mã thẻ đầy đủ ra ngoài tài liệu dòng thời gian trừ khi nhà phát hành yêu cầu cụ thể qua kênh đã xác minh của họ.
Liên hệ nhà phát hành theo thứ tự an toàn
- Sử dụng số điện thoại hoặc trang hỗ trợ in trên thẻ, biên lai hoặc trang web chính thức của nhà phát hành. Không dùng liên kết hoặc số do người yêu cầu thẻ gửi đến.
- Nói rõ rằng thẻ đã bị lấy qua một vụ lừa đảo mạo danh và bạn đang yêu cầu hoàn tiền hoặc giữ số dư.
- Cung cấp thương hiệu thẻ, bốn số cuối, chi tiết mua hàng và dòng thời gian. Chỉ cung cấp mã đầy đủ nếu nhân viên đã xác minh của nhà phát hành yêu cầu.
- Hỏi nhà phát hành sẽ làm gì tiếp theo, số tham chiếu nào cần dùng và bằng chứng nào họ cần. Ghi lại câu trả lời.
- Giữ thẻ và biên lai. Đừng vứt thẻ đã hết tiền; nó vẫn có thể cần thiết.
Nếu kẻ lừa đảo đã lấy được số thẻ quà tặng và mã PIN, FTC khuyên liên hệ ngay với nhà phát hành thẻ quà tặng, giải thích vụ lừa đảo và yêu cầu hoàn tiền. Nguồn
FTC khuyên giữ lại thẻ quà tặng và biên lai nếu có, vì chúng có thể cần cho việc theo dõi yêu cầu. Nguồn
Yêu cầu gửi đến nhà phát hành là một yêu cầu, không phải lời hứa. Nhà phát hành quyết định liệu có thể hoàn tiền hoặc giữ số dư hay không, và quy trình của họ có thể khác với những gì bạn mong đợi.
Quyết định làm gì trong lúc chờ
| Tình huống | Bước tiếp theo hợp lý | Giới hạn cần nhớ |
|---|---|---|
| Nhà phát hành đã mở yêu cầu | Ghi lại số tham chiếu và hỏi khi nào cần theo dõi | Yêu cầu không phải là hoàn tiền |
| Nhà phát hành nói số dư đã được đổi | Hỏi họ cần bằng chứng gì và có nên nộp báo cáo gian lận không | Bạn có thể không lấy lại được giá trị |
| Bạn ở Hoa Kỳ và muốn báo cáo vụ lừa đảo | Dùng kênh báo cáo chính thức của FTC và giữ bản sao của bạn | Hướng dẫn của FTC chỉ áp dụng cho Hoa Kỳ; không phải quy tắc toàn cầu hay dịch vụ thu hồi tiền |
| Bạn tìm thấy hồ sơ công khai có vẻ liên quan | Lưu URL hồ sơ và tên người dùng làm manh mối | Trùng khớp không chứng minh quyền sở hữu hay xác định người nhận |
Nếu bạn ở ngoài Hoa Kỳ, hãy dùng kênh bảo vệ người tiêu dùng hoặc báo cáo gian lận áp dụng tại nơi bạn ở; quy trình FTC mô tả ở đây là hướng dẫn của Hoa Kỳ, không phải thời hạn hay quy tắc pháp lý phổ quát.
Bảo quản hồ sơ mà không để lộ
Lưu dòng thời gian, biên lai, thẻ và bản xuất tin nhắn ở một nơi bạn kiểm soát. Che số thẻ đầy đủ và mã PIN trong bất kỳ bản sao nào bạn gửi qua email hoặc tải lên cổng thông tin trừ khi quy trình đã xác minh của nhà phát hành yêu cầu. Không xóa tin nhắn gốc, ngay cả khi tài khoản đã gửi chúng biến mất.
Tra cứu tên người dùng có thể và không thể làm gì
Tra cứu tên người dùng công khai có thể giúp bạn theo dõi một tên hiển thị công khai đã biết và lưu lại những gì hiển thị. TraceSeek bao phủ 3.000+ nền tảng và lần quét đầu tiên miễn phí, với thời gian quét được công bố là 20-30 giây. Nó không thay đổi cài đặt tài khoản, cung cấp mã khôi phục, lấy lại tiền hay xác minh danh tính thực. Nếu dùng, hãy dùng để ghi lại manh mối cùng với gói hồ sơ gửi nhà phát hành, không thay thế việc liên hệ với nhà phát hành thẻ.
Nếu cùng cuộc trò chuyện vẫn đang hướng tới một khoản thanh toán khác, hướng dẫn liên quan về yêu cầu thẻ quà tặng và phí hải quan giải thích cách bản thân yêu cầu thanh toán có thể là dấu hiệu cảnh báo: Yêu cầu thẻ quà tặng và phí hải quan: khoản thanh toán tố cáo lừa đảo hẹn hò.
Tóm tắt ngắn
- Ghi lại thẻ, biên lai, giao dịch, tin nhắn và nhật ký liên hệ trước mọi việc khác.
- Giữ kín mã PIN và mã đầy đủ; chỉ chia sẻ qua kênh đã xác minh của nhà phát hành.
- Liên hệ ngay với nhà phát hành, yêu cầu hoàn tiền và giữ thẻ cùng biên lai.
- Coi phản hồi của nhà phát hành là quyết định, không phải kết quả được đảm bảo.
- Giữ báo cáo FTC trong bối cảnh Hoa Kỳ và dùng kênh địa phương ở nơi khác.